كيف تبدأ الاستثمار في الاسهم

هل أنت مهتم بالاستثمار ولكن لا تعرف من أين تبدأ؟ هل أنت مستثمر مبتدئ تبحث عن نصائح حول كيفية البدء؟ إذا كان الأمر كذلك، فإن منشور المدونة هذا يناسبك! سنناقش أساسيات الاستثمار في الأسهم، من فتح حساب إلى إنشاء محفظة. هيا بنا نبدأ!

الخطوة الأولى: افتح حساب استثماري

فتح حساب الاستثمار هو الخطوة الأولى نحو الاستثمار في الأسهم. للبدء، ستحتاج إلى تحديد وسيط ثم ملء الطلب عبر الإنترنت أو زيارة فرع محلي لفتح الحساب شخصيًا، حسب التوفر. يمكنك تمويل الحساب عن طريق تحويل مصرفي أو شيك أو تحويل أصول من حساب آخر. بمجرد قبول طلبك وتمويل حسابك، فأنت على استعداد لبدء الاستثمار في الأسهم.

قبل أن تبدأ في الاستثمار، من المهم أن تفهم مقدار المخاطر التي ترغب في تحملها. الاستثمارات المختلفة تحمل مستويات مختلفة من المخاطر ومن المهم أن تفهم تحملك للمخاطر قبل الاستثمار. بمجرد تحديد مدى تحملك للمخاطر، يمكنك البدء في البحث عن أنواع مختلفة من الاستثمارات مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة.

عند البحث عن الاستثمارات، ضع في اعتبارك عوامل مثل الأداء المالي للشركة واتجاهات السوق. يمكنك أيضًا استخدام أدوات مثل شاشات الأسهم وتحليل القطاع لتضييق نطاق البحث عن الشركات والأموال التي تلبي معاييرك. بمجرد تحديد الاستثمار الذي يناسب المعايير الخاصة بك، يمكنك شراء الأسهم أو الأموال من خلال حساب الوساطة الخاص بك.

بمجرد أن تبدأ الاستثمار في الأسهم، من المهم مراقبة استثماراتك بشكل مستمر. من المهم أيضًا إعادة موازنة محفظتك بشكل دوري للتأكد من أنها تظل متنوعة ومتوافقة مع أهدافك الاستثمارية. أخيرًا، جني الأرباح عندما يكون ذلك مناسبًا وقلل الخسائر عند الضرورة من أجل تعظيم العوائد.

باتباع هذه الخطوات، يمكنك البدء في الاستثمار في الأسهم بثقة!

الخطوة 2: اختر منصة الاستثمار

بمجرد أن تقرر نهج الاستثمار والميزانية، فقد حان الوقت لاختيار منصة الاستثمار. هناك مجموعة متنوعة من منصات الاستثمار المتاحة، ولكل منها مجموعة من الميزات والفوائد الخاصة بها.

عند اختيار منصة استثمار، يجب أن تضع في اعتبارك عوامل مثل الرسوم وأنواع الاستثمارات المقدمة وخدمة العملاء وواجهة مستخدم النظام الأساسي. بالإضافة إلى ذلك، من المهم التأكد من أن النظام الأساسي الذي تختاره يقدم لك معدل عائد تنافسي.

أكثر أنواع منصات الاستثمار شيوعًا هي وسطاء الخدمات الكاملة ووسطاء الخصم والمستشارون الآليون. يقدم وسطاء الخدمات الكاملة مجموعة واسعة من الخدمات بما في ذلك المشورة بشأن الاستثمارات وإدارة المحافظ. يقدم وسطاء الخصم رسومًا أقل مقابل خدمات أقل. المستشارون الآليون عبارة عن منصات آلية تستخدم الخوارزميات لمساعدة المستثمرين على إدارة محافظهم الاستثمارية.

عند البحث عن منصات استثمار مختلفة، ابحث عن منصات ذات رسوم منخفضة ومجموعة واسعة من الاستثمارات. بالإضافة إلى ذلك، تحقق للتأكد من أن فريق خدمة العملاء على دراية وسرعة الاستجابة. أخيرًا، خذ بعض الوقت لاستكشاف واجهة مستخدم النظام الأساسي - تأكد من أنها بديهية وسهلة الاستخدام قبل الالتزام بحساب.

يعد اختيار منصة الاستثمار خطوة مهمة في بدء الاستثمار في الأسهم. يمكن أن يساعدك البحث عن خيارات مختلفة في العثور على نظام أساسي يلبي احتياجاتك ويساعدك على زيادة عوائدك.

الخطوة 3: حدد مدى تحملك للمخاطر

الآن بعد أن فتحت حساب وساطة واخترت منصة استثمار، حان الوقت لتحديد مدى تحملك للمخاطر. يعد تحمل المخاطر عاملاً مهمًا يجب مراعاته عند الاستثمار في الأسهم لأنه سيساعدك على اختيار الاستثمارات المناسبة لأهدافك واحتياجاتك. لفهم تحملك للمخاطر بشكل أفضل، اسأل نفسك أسئلة مثل هذه وفكر في ميولك السلوكية: كيف سأرد إذا تعرضت لانخفاض مفاجئ في السوق؟ ما نوع الاستثمارات التي أشعر بالراحة معها؟ ما نوع الخسارة التي أنا على استعداد لقبولها؟

يقدم Charles Schwab طريقة ممتعة لنشر مخاطر الاستثمار عن طريق تقسيم استثماراتك إلى "مجموعات". كل دلو له هدف منفصل ويتكون من فئات أصول مختلفة مثل النقد والسندات والأسهم والاستثمارات البديلة. يمكن أن تساعدك هذه الإستراتيجية في تحقيق محفظة متنوعة جيدًا مصممة خصيصًا لتحمل المخاطر.

تقترح كريستين بنز من Morningstar البدء بقدرتك على المخاطرة عند تحديد مدى تحملك للمخاطر. ضع في اعتبارك ما تحاول تحقيقه باستثماراتك وكم من الوقت لديك قبل أن تحتاج إلى المال. سيساعدك هذا على تحديد المقدار الذي يجب استثماره من محفظتك في الأصول منخفضة المخاطر مثل النقد وسندات الخزانة، مقابل الأصول عالية المخاطر مثل الأسهم والاستثمارات البديلة.

تقدم العديد من مواقع الاستثمار استبيانات مجانية عبر الإنترنت يمكن أن تساعدك في تقييم تحملك للمخاطر. ستقدر بعض مواقع الويب تخصيصات الأصول بناءً على الإجابات التي تقدمها. تأكد من الاستفادة من هذه الأدوات حتى تتمكن من إنشاء استراتيجية استثمار تناسب احتياجاتك وأهدافك الفردية.

الخطوة 4: البحث عن أنواع الاستثمار المختلفة

بمجرد اختيار منصة الاستثمار وتحديد مدى تحمل المخاطر، فقد حان الوقت للبحث عن أنواع الاستثمار المختلفة. قبل أن تبدأ في استثمار أموالك المكتسبة بصعوبة، من المهم أن تفهم الأنواع المختلفة من الاستثمارات المتاحة. تشمل بعض الاستثمارات الأكثر شيوعًا الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والعقارات.

الأسهم هي أسهم ملكية في شركة يمكنك بيعها وشرائها. عندما تشتري الأسهم، تصبح مالكًا جزئيًا للشركة ولديك مطالبة بأرباحها. السندات هي أدوات دين حيث يقرض المستثمر الأموال لشركة أو حكومة مقابل مدفوعات الفائدة بمرور الوقت. الصناديق المشتركة هي استثمارات مدارة باحتراف تجمع معًا أموال مستثمرين متعددين من أجل تنويع المخاطر والوصول إلى مجموعة واسعة من الأوراق المالية. صناديق الاستثمار المتداولة تشبه الصناديق المشتركة ولكن يتم تداولها في البورصات مثل الأسهم. قد تشمل الاستثمارات العقارية الملكية المباشرة للممتلكات المادية أو الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري (REITs).

من المهم أن تفهم المخاطر المختلفة المرتبطة بكل نوع من أنواع الاستثمار قبل أن تبدأ في استثمار أموالك. على سبيل المثال، تعتبر الأسهم أكثر خطورة من السندات لأن أسعار الأسهم يمكن أن تتقلب بشكل كبير خلال فترات زمنية قصيرة بسبب التغيرات في السوق أو الظروف الاقتصادية. قد توفر السندات مزيدًا من الاستقرار ولكن قد يكون عائد استثمارك أقل مقارنةً بالأسهم. توفر الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من الاستثمارات ولكن هذه الاستثمارات تميل إلى أن تكون أكثر تكلفة من الأسهم أو السندات الفردية بسبب رسوم الإدارة والتكاليف الأخرى المرتبطة بها.

من المهم أن تقوم بأبحاثك قبل الاستثمار في أي نوع من الأمان حتى تتمكن من اتخاذ قرار مستنير بشأن نوع الاستثمار الأفضل لك ولأهدافك المالية. يجب عليك البحث عن كل نوع من أنواع الأمان على حدة لفهم المخاطر والعوائد والعوامل الأخرى التي قد تؤثر على أدائهم بمرور الوقت. يجب عليك أيضًا التفكير في استشارة مستشار مالي أو متخصص آخر يمكنه المساعدة في إرشادك خلال العملية وتقديم المشورة

الخطوة الخامسة: البحث عن الشركات والصناديق

بمجرد تحديد نوع الاستثمارات التي تريد استكشافها، فقد حان الوقت لبدء البحث عن الشركات والأموال التي تتوافق مع أهدافك الاستثمارية. للبدء، يجب عليك البحث عن الأسهم والأموال التي تتناسب مع مستوى المخاطرة الذي تريده. يمكنك استخدام مواقع الويب مثل MarketWatch أو Yahoo Finance للبحث عن رموز الأسهم والحصول على معلومات حول البيانات المالية للشركة وأدائها وتوقعاتها. يمكنك أيضًا مراجعة أداء الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة لتحديد ما إذا كانت مناسبة لمحفظة الاستثمار الخاصة بك.

بالإضافة إلى ذلك، قد ترغب في التفكير في الاستثمار في منصة robo-Advisor، والتي يمكن أن توفر خدمات إدارة المحافظ المؤتمتة بناءً على احتياجاتك الفردية.

بمجرد تضييق نطاق قائمة الاستثمارات المحتملة، يجب أن تفكر في الرسوم المرتبطة بكل خيار. ستقدم العديد من شركات السمسرة خدمات تداول مجانية لأسهم وصناديق معينة، ولكن قد تأتي الاستثمارات الأخرى برسوم أو عمولات إضافية قد تؤثر على عائدك. من المهم فهم أي رسوم أو تكاليف ذات صلة قبل اتخاذ قرارك النهائي.

أخيرًا، يجب عليك مراجعة أي تقارير بحثية متاحة أو آراء المحللين فيما يتعلق بالأسهم أو الأموال التي تفكر فيها.

يمكن أن توفر هذه التقارير نظرة ثاقبة حول ما إذا كان من المحتمل زيادة قيمة سهم معين بمرور الوقت، بالإضافة إلى أي مخاطر محتملة مرتبطة بالاستثمار في تلك الشركة أو الصندوق. بعد البحث عن كل خيار بدقة، يجب أن تكون مستعدًا لاتخاذ قراراتك النهائية بشأن الاستثمارات الأفضل لمحفظتك.

الخطوة السادسة: شراء الأسهم أو الأموال

يعد شراء الأسهم أو الأموال خطوة مهمة في عملية الاستثمار. قبل الشراء، من المهم أن يكون لديك فهم جيد لأنواع الاستثمارات والمخاطر المرتبطة بها والأنظمة الأساسية المختلفة المتاحة.

بمجرد اختيار نوع الاستثمار الذي يناسب أهدافك وتحمل المخاطر، فقد حان الوقت لشراء الأسهم أو الأموال. هناك عدة طرق مختلفة لشراء الأسهم والأموال، ولكل منها مزايا وعيوب.

إحدى الطرق هي الشراء مباشرة من شركة أو مدير صندوق. هذا هو الخيار الأكثر فعالية من حيث التكلفة بشكل عام، لأنه يلغي رسوم الوسيط. ومع ذلك، فإنه يتطلب أيضًا مزيدًا من البحث والعناية الواجبة من جانبك. ستحتاج إلى التأكد من فهمك للبيانات المالية للشركة وقراءة أي نشرات قبل الاستثمار.

بدلاً من ذلك، يمكنك شراء الأسهم أو الأموال من خلال حساب الوساطة. هذا أغلى من الشراء المباشر ولكنه يوفر المزيد من المرونة والراحة. عند إنشاء حساب، ستحتاج إلى تحديد ما إذا كنت تريد وسيطًا كامل الخدمات أو وسيط خصم عبر الإنترنت. يقدم وسطاء الخدمة الكاملة نصائح شخصية بينما يقدم وسطاء الخصم صفقات منخفضة التكلفة.

بمجرد إنشاء حساب، يمكنك شراء الأسهم عن طريق إدخال رمز المؤشر أو اسم الصندوق في شريط بحث المنصة. ثم كل ما عليك فعله هو إدخال مبلغ المال الذي تريد استثماره والنقر فوق "شراء". سيتم تنفيذ طلبك على الفور تقريبًا.

قبل الشراء، تأكد من مراجعة أي رسوم مرتبطة بعملية الشراء، مثل العمولات أو تكاليف التداول. أيضًا، إن أمكن، حاول الشراء في الأيام التي تكون فيها سيولة السوق عالية، حيث يمكن أن يساعد ذلك في ضمان تنفيذ طلبك بسرعة وبسعر جيد.

أخيرًا، تذكر أن الاستثمار ينطوي على مخاطر، لذا تأكد من استثمار الأموال التي ترغب في خسارتها فقط.

الخطوة 7: راقب استثماراتك

بمجرد قيامك باستثماراتك، من المهم مراقبة محفظتك بانتظام. سيساعدك هذا في البقاء مطلعًا على أي تغييرات في السوق والاستفادة من أي فرص محتملة. هناك عدة طرق لمراقبة استثماراتك وتتبع أدائها.

إحدى الطرق هي استخدام تطبيق تعقب الأسهم. يمكن أن توفر هذه التطبيقات تحديثات في الوقت الفعلي عن الأسهم التي تستثمر فيها بالإضافة إلى أخبار السوق والتحليلات. كما أنها تسمح لك بتعيين تنبيهات عندما تصل مخزونات معينة إلى مستويات معينة.

يمكنك أيضًا استخدام أداة تعقب المحفظة لمراقبة استثماراتك. تتيح لك أدوات التتبع هذه عرض أداء جميع استثماراتك في مكان واحد، بالإضافة إلى مقارنتها ببعضها البعض والسوق الأوسع.

أخيرًا، من المهم أن تقرأ عن الشركات والصناديق التي استثمرت فيها. اقرأ تقاريرها السنوية والبيانات الصحفية والأخبار الأخرى حول الشركة أو الصندوق، حتى تتمكن من البقاء على اطلاع بأدائها وأي تغييرات قد تؤثر على لهم في المستقبل.

من خلال مراقبة استثماراتك على أساس منتظم، يمكنك التأكد من أنها تعمل على النحو المتوقع والاستفادة من أي فرص محتملة تنشأ. من المهم أيضًا مراجعة محفظتك بانتظام وإعادة توازنها إذا لزم الأمر. سيضمن ذلك أن تظل استثماراتك متوافقة مع أهدافك وتحمل المخاطر.

الخطوة 8: استثمر بانتظام

الاستثمار بانتظام هو جزء أساسي من بناء محفظة ناجحة. سيساعدك التأكد من استثمار مبلغ محدد مسبقًا على فترات منتظمة على البقاء على المسار الصحيح لتحقيق أهدافك المالية. هناك العديد من الطرق للقيام بذلك، بدءًا من إعداد التحويلات التلقائية إلى حساب الوساطة الخاص بك، إلى الاشتراك في خطط إعادة استثمار الأرباح. يمكنك بسهولة معرفة كيفية القيام بذلك بناءً على منصة الاستثمار التي تستخدمها.

الشيء المهم هنا هو وضع خطة والالتزام بها. هذا يعني تحديد المبلغ الذي ستستثمره كل شهر، ثم التأكد من إيداعه في حسابك بشكل منتظم. حتى إذا كان لديك مبلغ صغير من المال لاستثماره كل شهر، فمن خلال الاستثمار بانتظام بمرور الوقت، يمكنك بناء محفظة كبيرة يمكن أن تساعدك في الوصول إلى أهدافك المالية.

طريقة أخرى رائعة لضمان الاستثمار المنتظم هي من خلال حساب متوسط التكلفة بالدولار. يتيح لك هذا النهج شراء المزيد من الأسهم أو الأموال عندما يكون السوق منخفضًا وأقل عندما يكون السوق مرتفعًا، مما يساعدك على التخفيف من بعض المخاطر المرتبطة بالاستثمار في سوق الأسهم.

من خلال الاستثمار بانتظام، يمكنك بمرور الوقت تكوين محفظة تلبي احتياجاتك وتنمو معك.

الخطوة 9: جني الأرباح والخسائر

بمجرد تجميع محفظتك والارتياح للاستثمارات التي قمت بها، من المهم مراقبة أدائها. يعتبر جني الأرباح والخسائر جزءًا أساسيًا من عملية الاستثمار. عندما تقدر قيمة الاستثمار، من المهم إدراك هذه القيمة وجني الأرباح. من ناحية أخرى، إذا فقد الاستثمار قيمته، فمن المهم أن تقلل خسائرك قبل أن تصبح كبيرة جدًا.

عند جني الأرباح، من المهم مراعاة الآثار الضريبية لبيع الاستثمارات. قد تكون ضرائب أرباح رأس المال مستحقة على أي أرباح محققة من بيع الاستثمارات. لذلك، من المهم استشارة أخصائي ضرائب فيما يتعلق بأي ضرائب محتملة مستحقة على الأرباح المأخوذة من الاستثمارات.

عند تحمّل الخسائر، من المهم أن تتذكر أنه يمكن استخدام الخسائر كخصم ضريبي. يمكن استخدام أي خسارة يتم تحصيلها على الاستثمار كمقاصة مقابل أي مكاسب رأسمالية محققة خلال السنة الضريبية. بالإضافة إلى ذلك، يمكن ترحيل الخسائر لمدة تصل إلى ثلاث سنوات لتعويض مكاسب رأس المال المستقبلية أو ضرائب الدخل.

من المهم أيضًا أن تتذكر أن جني الأرباح أو الخسائر لا يعني بالضرورة بيع الورقة المالية الأساسية. على سبيل المثال، إذا كنت تمتلك سهمًا ارتفعت قيمته بشكل كبير، فيمكنك جني الأرباح عن طريق سحب بعض هذه الأرباح من الجدول وإعادة الاستثمار في ورقة مالية أو فئة أصول أخرى. من خلال تنويع محفظتك بهذه الطريقة، يمكنك المساعدة في تقليل مخاطر خسارة جميع أرباحك بسبب قرار استثماري واحد سيء.

بغض النظر عن النهج الذي تختاره عند جني الأرباح والخسائر، من المهم أن تظل منضبطًا في نهجك ومتابعة أي قرارات تتخذها. باتباع هذه الخطوات عند الاستثمار في الأسهم، ستكون في وضع جيد لتحقيق أقصى قدر من العوائد مع تقليل المخاطر بمرور الوقت.

الخطوة العاشرة: إعادة توازن محفظتك

تعد إعادة موازنة محفظتك خطوة مهمة لضمان أن تظل استثماراتك متوافقة مع تخصيص الأصول الذي تريده. من خلال مراقبة محفظتك وتعديلها بشكل دوري، يمكنك تقليل المخاطر وتحسين العوائد والبقاء على المسار الصحيح مع أهدافك.

لبدء عملية إعادة التوازن، راجع أداء كل فئة من فئات الأصول في محفظتك. إذا نمت أي فئات أصول إلى ما بعد التخصيصات المستهدفة المحددة مسبقًا، فقد يكون الوقت قد حان لإعادة التوازن. الطريقتان الأساسيتان لإعادة التوازن هما بيع الاستثمارات عالية الأداء و / أو شراء الاستثمارات ذات الأداء المنخفض.

عند بيع استثمارات عالية الأداء، ضع في اعتبارك البيع بما يكفي لإعادة التخصيص المستهدف إلى الخط. على سبيل المثال، إذا كنت قد خططت لامتلاك 20٪ من محفظتك في الأسهم لكن الأسهم نمت منذ ذلك الحين إلى 30٪، فستبيع 10٪ من حيازاتك. اعتمادًا على حجم المركز، يمكن القيام بذلك في معاملة واحدة أو عدة معاملات أصغر خلال فترة زمنية.

عند شراء استثمارات منخفضة الأداء، ضع في اعتبارك استثمار ما يكفي لإعادة التخصيص المستهدف إلى الخط. على سبيل المثال، إذا كنت قد خططت للحصول على 25٪ من محفظتك في شكل سندات ولكن السندات انخفضت منذ ذلك الحين إلى 15٪، يمكنك شراء 10٪ من السندات للوصول إلى التخصيص المستهدف. مرة أخرى، اعتمادًا على حجم المركز، يمكن القيام بذلك في معاملة واحدة أو عدة معاملات أصغر خلال فترة زمنية.

أخيرًا، تذكر أن إعادة التوازن عملية طويلة الأجل ولا ينبغي إجراؤها على أساس منتظم. بدلاً من ذلك، اهدف إلى مراجعة محفظتك وتعديلها مرة واحدة سنويًا أو عندما تنحرف فئة الأصول بشكل كبير عن التخصيص المستهدف. سيساعدك القيام بذلك على تعظيم العوائد مع تقليل المخاطر إلى الحد الأدنى والحفاظ على توافق استثماراتك مع أهدافك طويلة الأجل.